Зачем букмекерам паспортные данные и СНИЛС

18 сентября 2021

Регистрация новых игроков в букмекерских конторах усложняется заполнением анкеты, загрузкой личных документов на сайт. Зачем букмекерам паспортные данные и СНИЛС от клиентов? Вопрос сложный, но объясняемый. БК — система автоматизации ставок на спорт. Руководители несут ответственность не только за процесс оформления пари, вывода выигрыша, но и за безопасность средств и данных. Как проходить регистрацию, идентификацию в конторах? Зачем нужен паспорт и СНИЛС? Разберем точный алгоритм, объясним процедуру.

Паспортные данные игроков — часть процедуры идентификации (проверка данных), инструмент защиты игроков и компании.

Зачем букмекерам паспортные данные от новых бетторов?

Существует ряд причин, по которым пользователям приходится загружать данные о себе на официальный сайт БК. Отметим все, детально разбирая вопрос.

1. Законная деятельность

Легальные букмекеры обязаны соблюдать правила государства, в котором получили лицензию. Российские букмекерские конторы легализованы несколько лет назад. Пройти лицензирование — процедура сложная. Деятельность на местном рынке — дорогое удовольствие.

Законодательство РФ — инициатива депутатов

В 2021 году невозможно вести деятельность в России букмекерским конторам БЕЗ лицензии. Для этого разработан алгоритм легализации. Проходит в несколько этапов.

В 2014 году инициатором создания легальной среды стал основатель БК «Лига Ставок». Государство начало резкий контроль букмекерского бизнеса, азартных игр. В результате деятельности Роскомнадзора клиенты НЕ могли посещать сайты букмекеров, совершать ставки. Местные провайдеры на местах заблокировали платформы, клиенты не смогли даже вывести свои деньги.

За год государство сформировало ряд требований для лицензирования компаний. В результате появился дополнительный орган контроля — ЦУПИС (Центр учета интерактивных ставок). Обеспечивает контроль финансовых потоков, оплату налогов, проверку игроков.

Запуск сайта в зоне «.ru».
Интеграция площадки с ЦУПИС.
Вступление в организацию букмекеров (СРО).
Перевод 30 млн рублей в фонд гарантий.
Идентификация клиентов.
Общая капитализация от 500 млн рублей.
Оплата налога на прибыль от игроков — 13%.

Ежегодно компании переводят в казну 2 млн долларов налогов

БЕЗ соблюдения законных требований компанию заблокирует Роскомнадзор.

Для читателей объясняем проще:

Букмекер может принять ставку ТОЛЬКО от идентифицированного пользователя (человек, прошедший проверку личности).
Зарегистрироваться в компании могут ТОЛЬКО совершеннолетние лица (от 18-ти лет).
Контроль финансов, регулярный аудит. Закон № 115 для физических лиц в деле: «О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма».

Потоки финансов легче проконтролировать при наличии данных клиентов. Это исключает утечки средств в офшоры.

2. Защита пользователя

Букмекер требует паспорт не просто так. Беттинг (сфера ставок) — отрасль с деньгами.

Мошенники и хакеры распространяют в сети программное обеспечение для взлома аккаунтов в букмекерских конторах.

Злоумышленники целенаправленно взламывают личный кабинет ради денег. Алгоритм БК автоматически увидит подозрительную активность (подобная ситуация произошла с нашим рабочим аккаунтом в БК «Лига Ставок»), временно заблокирует возможность вывода средств, возможность заключения пари до прохождения повторной процедуры верификации.

Зачастую повторная процедура требует прислать селфи с паспортом в развернутом виде. Мошенник НЕ выполнит требование, кабинет останется нетронутым до появления реального владельца.

Клиент отправляет селфи либо созванивается с администратором, получает инструкции по внедрению дополнительной защиты (замена пароля, получение уведомлений на телефон).

Процедура проверки документов предотвращает взлом, потерю финансов и данных игроков!

3. Защита платформы от мошенников

Букмекер — сложная система взаимодействия между игроком и компанией. Заложенный для работы алгоритм уязвим для хакеров, отдельных групп лиц, занимающихся мошенническими действиями.

Отдел технической разработки стабильно решает вопросы, связанные с уязвимостью и безопасностью. Легальные БК России проработали ряд вопросов, связанных с сохранением средств и данных игроков. Но мошенники НЕ останавливаются, продолжая работу над поиском ошибок для внедрения «серых» схем.

Российские букмекеры отказываются принимать иностранных граждан в связи с отсутствием контроля данных, наличием групп подозрительных лиц и других возможных негативных последствий.

4. Защита платформы от нечестных игроков

Среди требований БК присутствует правило: 1 личность = 1 аккаунту на платформе.

Простыми словами: букмекер открывает счет на игрока ТОЛЬКО 1 раз в системе.

Часто пользователи блокируются системой за нарушение правил. Кабинет могут лишить доступа, порезать лимиты. Работать в таких условиях невозможно. Бетторы пытаются зарегистрировать новый аккаунт на свои либо чужие паспортные данные, что является основным нарушением правил.

Открытие второго счета в конторе — мультиаккаутинг. Алгоритм букмекера способен вычислить дополнительный аккаунт клиента посредством ip-адреса. Обойти ограничение возможно с помощью VPN, сторонних браузеров. Но при первом сигнале платформа по умолчанию блокирует кабинет. Бесполезно обманывать систему. Уровень безопасности максимальный.

Второй тип «грамотных» игроков — бонусхантеры. Задача: зарегистрироваться в букмекерской конторе несколько раз, получить приветственный бонус, вывести на свой счет. Для этого БК продумали правила отыгрыша бонусных средств.

Идентификация блокирует попытки мошенников любым путем обойти ограничения.

Когда букмекер имеет право требовать паспортные данные игроков?

У беттинговых компаний из России действует оферта (правила), при которых администрация требует загрузить документы в систему.

Список документов:

Паспорт (1 страница + прописка).

95% компаний НЕ требуют других документов на начальном этапе сотрудничества.

Связано с защитой аккаунта пользователя от взлома, потери финансов и данных.

Когда служба поддержки просит пройти проверку?

После первой регистрации нового игрока. К оформлению ставок лицо НЕ допускается до полной верификации.
При первой попытке вывода средств. Вторая проверка от администрации. Проходят 90% пользователей.
При попытке вывода крупной суммы. Оператор на свое усмотрение может установить любой размер выплаты, приравнивая к крупной.
В случае изменения пароля. Часть букмекеров инициируют идентификацию при первой попытке замены пароля, другие заставляют игроков пройти проверку в случае регулярных изменений.

Букмекерские конторы разработали свой алгоритм валидации (установки личности). Условия разные. Схемы используют похожие, но в целом разработчики стараются внедрить дополнительные инструменты для обеспечения высокого уровня безопасности.

Зачем букмекерам СНИЛС?

Следующий вопрос — СНИЛС. Выше в материале было сказано о необходимости загрузки паспорта. Не все букмекеры останавливаются только на одном документе. Закон позволяет требовать ряд документов:

Паспорт/загранпаспорт.
СНИЛС.
Водительское удостоверение.
Свидетельство о рождении.
Платежки коммунальных услуг.
Военный билет.

Беттинговые площадки могут потребовать ЛЮБОЙ документ, удостоверяющий личность.

Зачастую вышеуказанный список используется при повторной процедуре верификации. Игроки не могут отказаться от загрузки документа. Законодательно у БК присутствует право подачи запроса на дополнительную проверку.

СНИЛС — универсальный документ. Его загрузки требуют более половины компаний.

Загружать паспортные данные букмекеру или отказаться?

При желании зарегистрироваться в легальной БК у пользователей нет шансов.

Идентификация — ОБЯЗАТЕЛЬНАЯ процедура. Букмекер не позволит даже пополнить счет, пока новый клиент НЕ загрузит фото, пройдет проверку.

Как быть?

Легальные букмекерские конторы ГАРАНТИРУЮТ безопасность личных данных. Таковые НЕ передают третьим лицам. Доступ присутствует лишь у малой части сотрудников, которые несут ответственность. Переживать за сохранность не стоит. Но если загружать в систему паспорт и СНИЛС однозначно не хочется, вариант один: воспользоваться офшорной версией платформ. Заключать пари у нелегальных БК возможно без предоставления документов.

Примеры прохождения идентификации у легальных букмекеров

1. «Винлайн»

Подтверждают личность путем загрузки фото паспорта на сайт + селфи с документом в развернутом виде. Дополнительно компания просит предоставить СНИЛС.

Длительность процедуры — 4 минуты.

2. «1хСтавка»

Букмекер предлагает идентифицировать личность посредством «Госуслуг». Если пользователь переживает за сохранность аккаунта и НЕ готов синхронизировать его с платформой, процедура стандартная:

Фото паспорта 1-й страницы + в селфи с документом в развернутом виде.
СНИЛС.
ИНН.

Длительность — 4 минуты.

3. «Париматч»

Варианты идентичны главному конкуренту — «1хСтавка»: через аккаунт в «Госуслугах» либо загрузка стандартного набора документов.

Дополнительно администрация потребует к селфи игрока добавить лист формата «А4» с надписью «PariMatch».

Длительность — 4 минуты.

4. «Лига Ставок»

Верификация через «Госуслуги» либо загрузка документов (паспорт, СНИЛС, ИНН).

Длительность — 3 минуты.

5. «Леон»

Букмекер предусмотрел все виды мошенничества, поэтому требует от новых игроков загрузить не фото, а видео с паспортом в руках (пошаговая инструкция на сайте).

Длительность — 5 минут.

Вывод

Вышеуказанная информация объясняет, зачем букмекерам паспорт и СНИЛС от зарегистрированных клиентов. Процедура обязательна. Прописана в законодательстве.

Часто задаваемые вопросы

В каких букмекерских конторах НЕ нужен паспорт?

Офшорные версии БК, не имеющие лицензии в России, НЕ требуют паспорт в процессе регистрации. По правилам они могут выставить требование в любой момент. На практике нелегальные конторы просят документы при выводе крупной суммы. Начинается процесс загрузки дополнительных документов, затягивание вывода средств.

Отдавать букмекеру паспортные данные безопасно?

Официальные компании, зарегистрированные в России, гарантируют конфиденциальность данных. Офшорные — нет.

Букмекерская контора требует паспортные данные и СНИЛС — это легально?

Законодательство РФ выставила требования беттинговым компаниям. Руководители соблюдают закон, честно работают на рынке.

Обязательно загружать свои данные букмекеру?

При желании делать ставки легальным путем — да. Без документов контора не имеет права принимать даже платежи (пополнять баланс).